La Banque du Mozambique (BM) a publié cette semaine « une note explicative » dans laquelle elle indique que « les établissements de crédit peuvent bloquer des comptes » à titre préventif, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, sans avoir besoin d’une décision judiciaire.
Dans une interview accordée à DW, l’économiste Estrela Charles souligne que nous sommes confrontés à une situation qui « apportera de nombreux problèmes à l’économie mozambicaine » et éloignera les hommes d’affaires du système bancaire.
DW Afrique : Comment évaluez-vous la récente clarification de la Banque du Mozambique selon laquelle les banques mozambicaines pourront suspendre leurs comptes sans avoir recours à une décision de justice ?
Charles Star (CE): Ce qui va se produire, c’est que de plus en plus d’entrepreneurs n’auront pas recours au système bancaire. Cette mesure de la Banque du Mozambique (BM) devrait être accompagnée d’autres mesures et de transparence en termes de critères. Qu’est-ce qui est considéré comme une preuve ou un soupçon de fraude et de terrorisme ? Quelles sont les limites à déplacer ? Il y a donc ici de nombreux détails qui doivent être expliqués par la BM pour éviter les spéculations et les malentendus et aussi pour éviter des problèmes dans notre économie.
DW Afrique : Qu’est-ce qui est considéré comme suspect ? Parce qu’il semble que ce soit une mesure qui pourrait impacter n’importe quel citoyen…
CE : Exactement. Et c’est ce que nous comprenons, car jusqu’à présent, ni dans le communiqué ni dans le décret, il n’est clair ce que la banque commerciale considérera comme une indication pour pouvoir bloquer le compte. Ce qui signifie que tout Mozambicain est soumis à ce blocage de compte. Cela créera beaucoup de problèmes. Nous avons déjà un système financier très strict. Nous devons avoir une justification même pour effectuer certains dépôts. Cela peut avoir de nombreuses implications, dont la confiance. Tout se passe comme si le BM autorisait les agents économiques à sortir de plus en plus du système formel.
DW Africa : Mais cette mesure pourrait-elle avoir exactement l’effet inverse, éloigner les gens des banques ?
CE : Nous courons ce risque car ce qui se passe ici, d’abord, nous allons captiver (le compte) ou suspendre le compte et ensuite cela sera transmis au ministère public (MP) ou à l’Office central anti-corruption (GCCC). Cela signifie que nous sommes dans le processus inverse, nous arrêtons puis enquêtons. Et en nous arrêtant, nous ne donnons pas à cet homme d’affaires la possibilité de poursuivre ses activités, il ne pourra pas payer ses salaires, il ne pourra pas payer ses factures. Ensuite, tout le système économique s’arrêtera parce que notre gouvernement et nos institutions ont des faiblesses dans leur enquête rapide.
DW Afrique : Si vous le suspendez d’abord, cela pourrait prendre des mois au ministère public pour évaluer le cas…
CE : Des années pourraient passer ! Tant que nous n’aurons pas de processus rapides, tant que nous n’aurons pas cette interaction entre les institutions, les banques commerciales BM, les députés et la GCCC, nous ne pourrons pas prendre de mesures, qui sont des mesures qui nuiront principalement aux hommes d’affaires nationaux.